商业银行大股东持股比例不超过20%，是哪个法规？

1. 商业银行大股东持股比例不超过20%，是哪个法规？

《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》中规定，主要股东包括战略投资者持股比例一般不超过20%。本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。拓展资料：第一章　总则第一条 为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条 本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。第三条 商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。第四条 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。第五条 商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。第六条 商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。第七条 商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法定义务。商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。第八条 商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。第九条 商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。

2. 商业银行股份是否有限制

(1)符合商业银行法和公司法规定的章程。章程是规定公司对外经营和对内管理各种权利能力的根本准则，是公司对外展示其权利能力，对内实行管理的依据。公司的行为是否违法，主要看公司是否违反了公司章程的规定。公司章程经审批部门批准后，就成为管理部门判断该公司行为合法与否的标准之一。因此章程对公司的成立和存续行为都具有极其重要的意义。(2)满足最低法定要求的注册资本。这是指商业银行成立时，记载于银行章程并已经筹足的自有资本额的总和，是其经营所必需的财产基础，也是其对外承担民事责任的财产保障。商业银行的设立应经国务院银行业监督管理机构批准，有符合规定的最低资本实缴资本额(设有分支机构的全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元，城市商业银行的注册资本最低限额为人民币为1亿元，农村商业银行的注册资本最低限额为人民币为5000万元)。并且要有法定验资机构出具的证明。(3)有具备任职国籍(须是中国公民)、专业知识(学历限制)和资历(银行或其他金融工作经验限制)的董事长(行长)、总经理和其他高级管理人员，拟任职的董事、高级管理人员的资格证明。(4)股东名册及其出资额、股份，以及持有注册资本5％以上的股东的资信证明和有关资料。(5)有健全的法人治理结构和比较完善的内部管理制度。(6)有具备符合要求的营业场所、安全防范设备和与业务有关的其他设施。(7)国务院银行业监督管理机构规定的其他文件和资料。(8)限制投资的情况。下列投资须事先经国务院银行业监督管理机构批准：任何单位和个人购买商业银行股份总额5％以上的；地方财政部门的财政节余资金向金融机构投资的。

3. 我国上市的股份制商业银行的证券投资余额占其总资产比例

中国第一家股份制商业银行总资产9.3万亿元，也是一家国有银行，这家银行就是交通银行。交通银行始建于1908年，2018年是交通银行创立110周年，是我国历史较为悠久的银行；1987年重新组建了交通银行，成为中国第一家全国性股份制商业银行，2005年交通银行在香港联交所挂牌上市，2007年在上海证券交易所挂牌上市。
 
 截止2018年6月末，交通银行总资产达9.3万亿元，同时交通银行也是中国五大国有商业银行之一，所以交通银行也是一家国有商业银行。
 
 2018年上半年交通银行营业收入1018亿元，同比增长1.78%，净利润为407亿元，同比增长4.61%。2018年上半年，交通银行净赚407亿元，2017年上半年净利润为389亿元，同比增长了18亿元。
 
 截止2018年6月末，交通银行负债总额为8.6万亿元，同比增长3.4%，客户存款总额为5.7万亿元，同比增长3.3%。2018年前三季度交通银行实现营业收入1578亿元，净利润为573亿元，同比增长5.3%；前三季度交通银行实现利息净收入951亿元，同比增长2.4%，在营业收入中的占比为60.3%；实现手续费及佣金收入313亿元，同比增长2.5%，在营业收入中的占比为19.8%。
 
 交通银行第一大股东是财政部，持股比例为26.53%，第二大股东是汇丰银行，持股比例为18.7%，第三大股东是全国社会保障基金理事会，持股比例为4.42%。
 
 除了以上三家大股东，还有6家企业持有交通银行的股份：中国证券金融股份有限公司持股比例为2.99%，首都机场集团持股比例为1.68%，上海海烟投资管理公司持股比例为1.09%，梧桐树投资平台公司持股比例为1.07%，云南合和集团持股比例为1.0%，中国一汽集团持股比例为0.89%。
 
 交通银行第一大股东是财政部，属于五大国有商业银行之一，由于第二大股东是外资银行，所以常常被人误解以为不是国有银行，其实交通银行就是国有商业银行。
 
 截止2018年6月末，交通银行在全国拥有236家分支机构，在全国239个地级和地级以上城市、159个县或县级市共设有3259个营业网点。交通银行旗下拥有7家子公司，包括交银租赁、交银保险、交银投资等三家全资子公司，以及交银基金、交银国信、交银人寿、交银国际等四家控股子公司。
 
 同时交通银行还在全球16个国家和地区设立了21家子公司，代表性的有：纽约分行、东京分行、首尔分行、新加坡分行、旧金山分行等，境外营业网点共有66个。在2018年《财富》世界500强企业榜单中，交通银行位列第168名，已经连续十年入围世界500强；在全球1000家大银行榜单中一级资本排名第11位。

4. 任何单位和个人购买商业银行股份总额达

百分之五以上。第二十八条，任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。任何组织和个人通过各种方式对商业银行进行小额的投资。