资产配置的核心是什么

1. 资产配置的核心是什么

资产配置的核心是资产种类和具体投资的多元化，主要目标是基于投资者本身的风险偏好与收益预期，追求更优的投资收益风险情况，以及在一个较长的时间跨度内实现更高的回报和更低的风险，资产配置主要是一种投资策略，一般来说， 它是以投资者的风险偏好为基础,通过定义并选择各种资产类别、评估资产类别的历史和未来表现，来决定各类资产在投资组合中的比重,以提高投资组合的收益风险比。拓展资料一、资产配置的优点1、资产配置选择多样化，能够在一定程度上降低投资的总体风险；2、让投资者的心态变得更好，从容面对市场变化；3、让投资者有足够的资金应对局势变化，进可攻，退可守。二、资产配置的意义资产配置使得资产在多种不同的渠道之间做权衡，通过不同权重的投资，来实现收益与风险的平衡。也就是说，不只是把资产集中在一项投资上。比如有低风险的银行理财和高风险的股票基金，对于风险承受能力差的人来说，可以把资金分配在银行理财上面多一点，而对于风险爱好者来讲，适当提高股票基金投资比例也是可以的。三、资产配置的重要性1、资产配置是长期投资成功的关键：研究表明，在投资获利的归因分析中，90%以上收益是由资产配置决定的，资产配置是长期投资成功的关键性因素;在众多影响投资收益的因素中，证券选择、市场时机等都是不可控的，只有资产配置是投资者唯一可控的因素。2、注重资产配置的再平衡：产配置中在收益类投资中扮演着非常重要的角色，它能够保持稳健风格的基础上追求一定的收益，同时又能够分担单一偏股产品所带来的风险，以合理的、积极的、健康的投资心态来面对市场，尤其当遇到极端市场的挑战时。3、需要从资金使用期限和风险角度进行配置：90%以上收益是由资产配置决定的，资产配置是长期投资成功的关键性因素，在资产配置中，用合适的资金匹配合适的产品是取得成功的重要因素。

2. 资产配置的两个关键

资产配置的两个关键分别是：
影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。

相关信息介绍：
在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节，对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质。
在此基础上，资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果，也可以采用其他策略实现对资产配置的动态调整，不同配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。
以上内容参考：百度百科-资产配置

3. 资产配置中核心资产的作用包含

1、确保投资组合风险平衡能够确保盈利。可以在投资风险非常大的过程当中进行防御性性投资。【摘要】
资产配置中核心资产的作用包含【提问】
1、确保投资组合风险平衡能够确保盈利。可以在投资风险非常大的过程当中进行防御性性投资。【回答】
2、确保提升企业的品牌价值。确保企业盈利或者是在企业收购过程当中能够实现资产升值。【回答】
您好，😘职问职答周静修，😘很高兴为您服务……💰🥰🥰……欢迎再次提问，👌🙏🥰……欢迎进行评价。💼🚧…【回答】

4. 资产配置的三大理论

资产配置理论资产配置可以报据其策略的不同，大致分为战略IV资产、资产配置故术资产配置和两行的结合旦等三大类。战略旦资产配过程的目的是在投资组合中以某种方式将资产配里在一起，以满足投资者在一定风险水平上回报率最大的目标。我们可以将战略旦资产配世决策粗略地看成是一种长期资产配置决策。长期资产组合一且确定，资产配置投资者还可以试图确定资产类别定价差异，并适时改变资产类别组合，这被称为战术型资产配世。战略型资产配置主要是为投资者建立最佳长期资产组合，资产配置而相对较少关注短期市场的波动。(1)体现投资者对金融市场和具体资产类别的中长期用法。(2)资产配置容易受不同目标所得到的着法的影响.资产配置从而使资产配置变得倾斜。比如，资产配置对于坚持特定币种或较低的投资流动性，投资收益的波动性更大。(3)包括监控并锌理长期风险的各种手段和可橄性。资产配置推荐金斧子，金斧子致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。迄今为止，金斧子平台中产以及高净值注册用户已突破80万，累计为客户配置的公募基金、阳光私募、私募股权等基金规模已超350亿，超过10万个家庭得到了专业、独立、实时、高效的一站式资产配置建议与基金交易服务。

5. 资产配置的六大指标

。1、货币资金比率=货币资金/流动负债
2、流动负债现金比率=年经营现金净流量/年末流动负债
3、债务现金比率=经营活动现金净流量/债务总额
4、销售现金率=经营活动现金净流量/营业收入
5   投资比例最好超50%
6  盈余比率越高越好

6. 资产配置的重要性

    大部分基民无法在股市中赚到钱的原因是无法承受A股的剧烈波动，中国作为一个新兴资本市场，还是有很多制度不够完善，夹带了非常浓烈的投机气息，这就导致了A股会有非常大的回撤，沪指300年化收益13%，波动率居然可以达到56%，这就不是一般人能够承受的；而上证国债的波动非常小，但是收益率仅仅只有3.4%，低于实际的理财收益【如果配上企业债、垃圾债，那么平均收益可以达到5%】；
                                          
     股票基金长期持有的收益率是资产当中最高的，这点是毋庸置疑，但前提是拿得住才有意义；相信很多人在进入股市的时候都有心理准备，也有一定的风险承担能力，愿意接受回撤来博取收益，但是假如你的资产回撤了50%，而且还连续下跌了三年，这时候你还能拿得住吗？要知道A股跨越一个牛熊周期一般都是要5年，多数人在激情被磨灭以后就这样割在底部了。
  
     建议大家在投资的时候先摸清楚自己到底能够接收多少的回撤？推荐以月薪做基准，通常来说稳健型的投资者以及经常关注股市/基金净值的人，应该把最大回撤控制在三个月的月薪范围以内；比如说你资产50万，月薪1月，那么你最大的回撤应该控制在6%的范围以内，当然你要是风险爱好者，可以接受大幅度的回撤，同时投资的资金又是长期不用的，那么将回撤放大到30%也是可以的【千万不要高估自己的风险承受能力，你可以尝试放大投资资金，然后在乘以回撤，这时候你是否还能接受呢】。具体的回撤计算方法本人根据历史A股的波动性做了一个计算公式，在确定自己能够接受的最大回撤以后，计算股债之间的比例就可以知道应投入的数额。
                                          
     投资股票型基金是为了让收益最大化，而资产配置是为了风险最小化，这两个概念不能混淆，如果你选择了资产配置，也就是选择了长期投资，在牛市或者结构性行情的时候必然牺牲了短暂的风险收益，这个时候就不要再脸红别人的高收益，从长期来看【一轮牛熊的周期】，资产配置的收益是不会输给单纯的股票型基金。马尔科维奇在把股票、债券、黄金、各类基金、房产、外币等各类资产放到一起研究的时候，发现了一个奇特的现象：由于这些资产之间的相关性不高，所以将它们分别持有一部分，可以在不损失资产回报的前提下，有效降低整个投资组合的风险。
  
     一个人进入股市以后，必然都是走上了长期投资的道路，不要认为你获得了风险收益就会退出股市，就跟赌博的人认为自己只要赢了这一把就会走、吸毒的人认为自己只吸这一口一样，你可以看看身边的人，哪一个是接触股市以后又做到完全脱离股市了，是不是很多人经常说老子不干了但是时隔多年还在苦苦挣扎。
  
     资产配置是为了让你能够长期拿住，不必忍受股市的巨大波动，不被股市来回的收割；有效的资产配置是你要保证各个组合之间的负相关性，严格的执行自己定下的纪律。

7. 资产配置的对比

1．对投资者的风险承受力和风险偏好的认识和假设不同。与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但未再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化。在风险承受能力方面，战术性资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者更多地投资于风险资产，因而从长期来看，他将取得更丰厚的投资回报。2．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同。战术性资产配置的风险收益特征与资产管理人对资产类别收益变化的把握能力密切相关。如果资产管理人能够准确地预测资产收益变化的趋势，并采取及时有效的行动，则使用战略性资产配置将带来更高的收益；但如果资产管理人不能准确预测资产收益变化的趋势，或者能够准确预测但不能采取及时有效的行动，则投资收益将劣于准确地预测并把握市场变化时的情况，甚至很可能会劣于购买并持有最初的时常投资组合时的情况。

8. 资产配置有多重要

理财是一个长期的规划，更是一种理性的生活方式，在决定买哪一种理财产品、买多少之前，我们首先要关注的不是收益率，而是要确定自己的理财目标和可以承受的风险，做资产配置。
什么是资产配置呢？资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求和目标、投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
这个专业概念可能看起来比较晦涩，为了帮助大家理解，我还是举个例子吧。

例子：现在有2个人：小张和小王，他们各有100万元，分别进行投资，然后比较谁赚地多。
小张投资风格比较保守，而且懂一点资产配置的概念。尽管股市很火，他也没有拿出所有钱买股票，而是拿出30万投资了股市，70万投资了债券。
而小王呢，觉得股市这么好，买什么债券啊，随即买了100万的股票。
第一年，两个人的账户分别是这样的，小张有30万的股票、70万的债券，小王有100万的股票，债券账户为0。
我们先看第一张表，假设到了第二年，股票赚了60%，债券赚了4%，小张的股票账户从初始的30万变为48万，债券账户从初始的70万变为72.8万，合计120.8万，小王的股票账户是赚的盆满钵满，从100万变为160万，这一年，是小王赚地多。
假设到了第三年，股票市场开始走下坡路了，股票亏了35%，债券赚了5%，那两个人的账户分别是多少钱呢？小张的股票账户从48万变为31.2万，债券账户从72.8万变为76.44万，合计107.64万，小王的账户从160万变为104万，这一年，是小张赚地多。
再看看第四年，股票市场又涨了回来，赚了5%，债券赚了6%，两个人的账户又发生了变化，小张的股票账户从31.2万变为32.76万，债券账户从76.44万变为81.03万，合计113.79万，而小王的股票账户，从104万变为109.2万，这一年，虽然股票市场涨了，但还是小张比小王赚地多。

或许你会说，能不能不要一开始就让股票涨，让股票跌呢，看看是什么结果呢？那我们看看第二张表：
假设到了第二年，股票跌了60%，债券赚了5%，小张的股票账户从初始的30万变为12万，债券账户从初始的70万变为73.5万，合计85.5万，小王的股票账户从100万跌成了40万，这一年，是小张赚地多。
假设到了第三年，股票市场涨回来了，股票赚了20%，债券赚了4%，两个人的账户分别是多少钱呢？小张的股票账户从12万变为14.4万，债券账户从73.5万变为76.44万，合计90.84万，小王的账户从40万变为48万，这一年，又是小张赚地多。
第四年，股票市场，赚了10%，债券赚了6%，于是小张的股票账户从14.4万变为15.84万，债券账户从76.44万变为81.03万，合计96.87万，而小王的股票账户从48万变为52.8万，这一年还是小张比小王赚地多。

你们看啊，本想着靠炒股迅速致富的小王，不仅没有赚取高收益，还亏损了不少，而保守的小张，却靠着资产配置的方法，获得了稳健的收益。
从这个例子中，我们可以得出以下3个结论：
第一，长期来看做了资产配置的收益比不做配置的收益更好。两个表中，只有一次是小王赚地多，其他情况下，都是做了资产配置的小张赚地比小王多；
第二，做了资产配置的收益波动比不做资产配置的收益波动小，而且随着时间的推移，整体收益会稳步上升。
第三，相关性很低、性质完全不同的产品，互相对冲风险的效果比较明显。股票和债券就是典型的相关性低、性质完全不同的两种金融产品，债券的固定收益对于股票的波动起到了对冲的效果。
这就是资产配置，做与不做的区别。

你做过资产配置吗，有什么心得体会呢？欢迎在评论栏分享你的观点。
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